Saldotilitysmalli mahdollistaa sen, että palautuksia ja peruutuksia voidaan tehdä tilaukselle Extranetissä tai teknisen rajapinnan kautta riippumatta siitä, missä vaiheessa tilauksen tilitys on menossa. Tällä hetkellä saldotilitys toimii seuraavien maksutapojen kanssa: pankkimaksut, korttimaksut sekä mobiilimaksut. Muihin maksutapoihin tämä tilitysmalli ei vaikuta,

Saldotilitysmallissa tilitykset tehdään nettona koontitilityksinä pankkipäivittäin. Saldotilitysmallin raportointi eroaa muista tilitysmalleista.

Saldotilitysmallin käyttöönotto

Ennen käyttöönottopäivää luodut maksutapahtumat menevät aiemman tilitysmallin mukaan, jolloin niillä on käytössä aiemman mallin palautustyökalut, tilitykset ja raportointi. Käyttöönottopäivän aikana ja sen jälkeen luodut maksutapahtumat osallistuvat saldotilityksiin, jolloin niillä on käytössä saldotilitysmallin palautustyökalut, tilitykset ja raportointi.

Saldotilitysmallin toiminta

Saldotilitysmallissa verkkokaupalle on luotu oma saldotili, jonka saldo elää aina kun tehdään uusia maksuja ja palautuksia. Uudesta maksusta muodostuu kaksi tilitapahtumaa, yksi itse maksusta ja toinen Svea Paymentsin veloittamasta transaktiomaksusta. Vastaavasti palautuksista muodostuu kaksi tilitapahtumaa, yksi itse palautuksesta ja toinen Svea Paymentsin veloittamasta palautuksen kpl-maksusta.

Se, milloin maksajan tekemä maksu näkyy saldossa, on riippuvainen maksutavasta, minkä vuoksi kaikki samana päivänä tehdyt maksut eivät näy saldotiliotteella samana päivänä. Alla saldotilitapahtumien luontiviive uusista maksuista eri maksutavoilla:

• Pankkimaksut kasvattavat saldoa heti pankista saadun vahvistuksen jälkeen.

• Korttimaksut kasvattavat saldoa heti, kun tapahtuma näkyy korttimaksujen käsittelijän Svea Paymentsille toimittamalla raportilta, joka tapahtuu aikaisintaan kolmantena (3.) päivänä maksun vahvistuksen jälkeen.

Palautuksia saldotilitysmallin tilauksiin voi luoda missä tahansa vaiheessa, riippumatta maksutavasta, eli em. saldon kirjausviive ei vaikuta palautustyökalujen toimivuuteen. Svea Paymentsin tekemä rahapalautus/-hyvitys maksajalle saattaa tosin viivästyä tilanteissa, joissa verkkokaupan saldossa ei ole riittävästi rahaa sen tekemiseen. Tämä on toki harvinaista, koska saldo kasvaa aina uusien pankkimaksujen myötä. Näitä tilanteita varten on palvelulle mahdollista määritellä kauppakohtainen "palautuspuskuri". Palautuspuskuri tarkoittaa summaa, jonka verran vähintään jätetään rahaa saldoon kunkin tilityksen yhteydessä. Kauppa saa vapaasti päättää palautuspuskurin suuruuden eli rahamäärän. Oletuksena puskuri ei ole käytössä.

Tilitykset

Saldotilitysmallissa tilitykset tehdään nettona koontitilityksinä pankkipäivittäin. Kuhunkin tilityserään otetaan mukaan saldotilitapahtumia aikajärjestyksessä vanhimmasta uusimpaan niin paljon kuin saldossa riittää rahaa (huomioiden mahd. palautuspuskuri). Tällä hetkellä saldotilitysmalli tukee pankki-, kortti- ja mobiilimaksuja.

Tilitykset tehdään yksilöllisellä viitteellä, joka on muotoa: y-tunnus (8) + yyMMddhhmm (10) + tarkiste (1), eli viitteessä on yhteensä 19 numeroa. Esim. jos tilitys tehtäisiin Svea Payments Oy:lle (2121703-0) 1.3.2018 klo 08:35 olisi viitenumero 21217030 + 1803010835 + 5 = 2121703018030108355.

Raportointi

Saldotilitysraportti on rivimuotoinen csv- tai xls-tiedosto. Jokaisella rivillä sarakkeet A-E sisältävät tilityksen dataa (tilityspäivä, tilitysviite, tilityksen rahamäärä ja valuutta, sekä kohdetili) ja sarakkeet F-P sisältävät saldotapahtumien dataa.

Saldotilitysmallin raportit löytyvät uudesta Extranet-palvelusta Raportit-välilehdeltä. Siellä on saatavilla kaksi erillistä raporttia:

• Saldotilitysraportti

  • Sisältää tiedot kussakin yksittäisessä saldotilityksessä huomioiduista maksuista, palautuksista, transaktiomaksuista jne.

• Saldotiliote

  • Sisältää kaikki tilitapahtumat valitulta ajanjaksolta.

Saldotilitysraportti on lisäksi saatavilla teknisen rajapinnan kautta xls- tai csv-muodossa.

Excel-tiedostoa muokkaamalla raportilta voi laskea yhteen tarvittavat summat, kuten tilitetty myynti, palkkiot ja palautukset:

1. Ensin lisätään Data-välilehdeltä ensimmäiselle riville filtteri:

2. Sen jälkeen voidaan filtterin avulla valita F-sarakkeesta haluttu tapahtumalaji, esimerkiksi ”Maksjan maksu”:

3. Excelin yhteenlaskutoimintoa (välilehti Home ja toiminto AutoSum) käyttämällä laskea yhteen näiden rivien summa:

Tästä saadaan valittuna ajanjaksona tilitetyn myynnin yhteissumma. Saman prosessin voi tehdä muille tapahtumalajeille (palautus maksajalle, palautusmaksu, transaktiopalkkio).

Raportit voi hakea Svea Payments Extranetistä, lue lisää täältä.