...
Palvelun tilaamisen jälkeen asiakaspalvelumme ja/tai myyntimme on yhteydessä ja pyytää joitakin lisätietoja. Tarvitsemme näitä tietoja sekä palvelun luomiseen ja aktivoimiseen että täyttääksemme lainsäädännölliset velvollisuutemme, jotka on määritelty muun muassa laissa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä. Tämä laki määrittelee mm. mitä tietoja meidän tulee kerätä yhteisön toiminnan luonteesta sekä edunsaajista.
Erityisen tärkeä on kohta asiakkaan tuntemisesta: Svea Paymentsilla on Suomen Finanssivalvonnan alaisuudessa toimivana maksulaitoksena velvollisuus tuntea asiakkaansa lain määrittelemällä tavalla. Tähän tuntemiseen vaaditut tiedot voivat korostua erityisesti tilanteessa, jossa sopimus tehdään etänä ja sähköisesti, niin että osapuolet eivät ole fyysisesti samassa paikassa - mikä on tilanne käytännössä lähes aina, kun asiakas tekee sopimuksen Svea Paymentsin kanssa maksujen välittämisestä.
Svea Paymentsin tulee lain mukaan myös toteuttaa asiakkaan tuntemisen jatkuvaa seurantaa, mikä tarkoittaa, että pyydämme asiakkaitamme tarkistamaan ja päivittämään meille antamiaan tietoja säännöllisin väliajoin. Asiakkaan tunteminen tunnetaan myös nimellä KYC = Know Your Customer, ja keräämämme tiedot ovat KYC-tietoja.
...
Sopimus allekirjoitetaan lähtökohtaisesti sähköisesti Signicat-allekirjoituspalvelussa. Mikäli sopimuksen allekirjoittajalla ei ole suomalaisia pankkitunnuksia, sovitaan sopimuksen allekirjoittamisesta muulla tavoin. Sopimuksen allekirjoittajilla tulee olla nimenkirjoitusoikeus ja allekirjoitustapa on yhteisön rekisteriotteen mukainen. Asiakkaamme toimialan tulee olla hyväksytty sekä lain puitteissa että Svea Paymentsin sisäisissä käytännöissä. Asiakaspalvelumme tai myyntimme tarkistaa tämän palvelun käyttöönoton yhteydessä. Joitakin maksutapoja, kuten korttimaksuja ja rahoitustuotteita, varten asiakas tarvitsee myös hyväksytyn luototuspäätöksen. Svea Paymentsilla palvelut
Palvelu pyritään aktivoimaan mahdollisimman pian sopimuksen allekirjoittamisesta, ja pankkimaksut saadaankin useimmiten aktivoitua samana päivänä, kun sopimus on kunnossa, korttimaksutkin parin päivän sisällä samoin kuin rahoitustuotteet. Viivettä voi aiheutua aiheuttaa esimerkiksi luototuspäätöksen venyminen, tai jos sopimukseen kuuluvia lisätietoja ei ole saatu pyydetyssä määrin.
...
Verkkokaupan tulee lisätä sivuilleen käytössä olevien maksutapojen kuvaukset. Linkit kuvauksiin löytyvät tämän palvelukuvauksen valikosta kunkin maksutavan altaLöydät kuvaukset ja esimerkiksi mainosbannereita täältä.
API- ja integraatio-ohjeet löytyvät täältä: API (sveapayments.fi)
...